01
Posiadane aktywa
- Aktualne nieruchomości (typ, lokalizacja, wartość rynkowa, hipoteki)
- Inne inwestycje (akcje, udziały, kryptowaluty, biznesy)
- Ubezpieczenia, polisy, emerytury
Przed rozmową
Jak przygotować się do pierwszej rozmowy
Im więcej informacji prześlesz przed spotkaniem, tym konkretniej możemy odpowiedzieć i zaprojektować strategię dopasowaną do Twojej sytuacji. Poniżej masz pełen checklist — 8 obszarów, które warto przygotować.
Dlaczego o to pytamy
J.Dauman Property Investment Method projektuje cały proces inwestycyjny — od źródła kapitału, przez strukturę podatkową, po monitoring portfela. Żeby zarekomendować właściwe rozwiązanie, musimy znać Twoją sytuację. Nie ma „typowego klienta" — każda strategia jest szyta na miarę.
02
Obecna sytuacja finansowa
- Dostępny kapitał do inwestycji (środki własne, kredyty, pożyczki)
- Źródło kapitału (oszczędności, sprzedaż aktywów, darowizna, spadek)
- Zdolność kredytowa / historia kredytowa
- Dochody miesięczne i ich źródła (zatrudnienie, działalność gospodarcza, pasywne)
- Koszty życia i zobowiązania finansowe (kredyty, alimenty, leasingi)
03
Struktura prawno-podatkowa
- Czy posiadasz już spółkę LTD, LLP lub SPV?
- Dane o firmach: nazwa, typ, data założenia
- Rezydencja podatkowa firm
04
Cele i plany inwestycyjne
- Krótkoterminowe cele (np. flipy, szybki zwrot)
- Długoterminowe cele (budowa portfela, emerytura pasywna)
- Poziom oczekiwanych zwrotów (% rocznie)
- Ilość czasu na zarządzanie nieruchomościami (czynny / pasywny inwestor)
- Preferowane lokalizacje docelowe (UK, Polska, inne kraje)
05
Doświadczenie inwestycyjne
- Czy inwestowałeś wcześniej w nieruchomości?
- Typy przeprowadzonych transakcji (Buy-to-Let, flipy, deweloperka)
- Wyniki dotychczasowych inwestycji
- Czy współpracowałeś z agencjami, zarządcami, doradcami?
06
Preferencje inwestycyjne
- Typ nieruchomości (mieszkania, domy, HMO, komercyjne)
- Forma zakupu (gotówka / kredyt / joint venture)
- Czy chcesz korzystać z zewnętrznych partnerów (outsourcing)?
- Czy planujesz refinansowanie, development, czy trzymanie aktywów?
07
Zarządzanie i strategia wyjścia
- Czy masz ustaloną strategię wyjścia (np. sprzedaż po 5 latach)?
- Czy chcesz sam zarządzać portfelem?
- Czy jesteś otwarty na automatyzację i zewnętrznych zarządców?
08
Dodatkowe informacje
- Inne istotne dla Ciebie informacje, których nie objęły poprzednie punkty
- Pytania, na które szczególnie chcesz uzyskać odpowiedź
- Ograniczenia czasowe, regionalne lub osobiste
Co dalej
Gotowy do rozmowy?
Im więcej z powyższego checklistu możesz nam wcześniej przesłać, tym konkretniej będziemy mogli odpowiedzieć już podczas pierwszego spotkania. Jeśli czegoś nie wiesz lub czegoś brakuje — nie szkodzi. Wspólnie to uzupełnimy.
Wolisz omówić to wcześniej e-mailem?
Napisz na nieruchomosci@jdauman.com — odpowiemy w ciągu jednego dnia roboczego i podpowiemy, co warto przygotować w pierwszej kolejności.
Bezpośredni kontakt
Odpowiadamy w ciągu jednego dnia roboczego. Pierwsza 30-minutowa rozmowa jest bezpłatna.